1. IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA

Los presentes Términos y Condiciones regulan el acceso y uso de los servicios ofrecidos a través del sitio web samservicedefi.com, operado por:

SAM DIGITAL SERVICE S.A.C. – SAM DEFI

RUC: 20612274631

Sitio web: https://samservicedefi.com

La empresa opera como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y se encuentra sujeta a las obligaciones de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo establecidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y supervisadas por la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.

Al acceder a nuestros servicios dentro de la plataforma, usuario manifiesta su aceptación expresa e inequívoca de estos términos. Si no está de acuerdo con ello, debe abstenerse el uso de nuestra plataforma.

2. NATURALEZA DEL SERVICIO

SAM DEFI proporciona una plataforma tecnológica que facilita la compra y venta de activos virtuales, incluyendo USDT, mediante la conexión entre usuarios y proveedores de liquidez o plataformas de terceros.

Los servicios pueden implicar interacción con plataformas externas como de intercambio de activos digitales.

La empresa actúa únicamente como intermediario tecnológico que facilita la ejecución de operaciones entre usuarios o mediante plataformas externas.

3. GLOSARIO

• Sam Defi: Nombre comercial de SAM DIGITAL SERVICE S.A.C.

• Usuario: Persona natural o jurídica registrada en la plataforma.

• Exhangers: plataformas de intercambio digital de criptoactivos.

• Criptoactivo: Activo digital basado en blockchain (ej. Bitcoin, Ethereum).

• Fiat: Moneda de curso legal (ej. soles, dólares).

• PSAV: Proveedor de Servicios de Activos Virtuales.

• Spread: Diferencia entre precios de compra y venta....

• Trader Básico: Usuario con verificación estándar y límites de operación.

• Trader Avanzado: Usuario con verificación avanzada sin límites mensuales.

4. REQUISITOS PARA EL USO DEL SERVICIO

Para utilizar los servicios de SAM DEFI, el usuario debe:

• Ser mayor de 18 años

• Contar con capacidad legal para contratar

• Proporcionar información veraz y actualizada

• Cumplir con los procedimientos de verificación de identidad (KYC)

SAM DEFI podrá restringir o negar el acceso al servicio cuando estos requisitos no se cumplan.

5. REGISTRO Y VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD (KYC)

Los usuarios deberán completar procesos de conocimiento del cliente (KYC) conforme a las obligaciones regulatorias aplicables a los PSAV.

Los procedimientos pueden incluir:

• Verificación de documento de identidad

• Validación biométrica o selfie

• Verificación del origen de fondos

• Monitoreo de transacciones

SAM DEFI podrá solicitar información adicional cuando sea necesario para cumplir con las obligaciones regulatorias.

6.⁠ ⁠VERIFICACIÓN Y LÍMITES DE OPERACIÓN (KYC/AML)

SAM DEFI implementa políticas de Conozca a su Cliente (KYC) y Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT) conforme a la normativa vigente.

Niveles de verificación:

•⁠ ⁠Trader Básico:

•⁠ ⁠Documento de identidad válido.

•⁠ ⁠Límite mensual: hasta USD $5,000.

•⁠ ⁠Trader Avanzado:

•⁠ ⁠Documento adicional (recibo de servicio, selfie con nota manuscrita).

•⁠ ⁠Sin límite de operación mensual.

•⁠ ⁠Sujeto a revisión del equipo de cumplimiento.

7.⁠ ⁠TARIFAS Y COMISIONES

SAM DEFI no cobra comisiones directas por sus servicios. Las únicas tarifas aplicables corresponden a:

•⁠ Comisiones de red (blockchain):

•⁠ Siempre asumidas por el usuario salvo que se indique explícitamente lo contrario.

•⁠ Spread:

•⁠ Incluidos en los precios de compra y venta ofrecidos

•⁠ Stablecoins (USDT, UCDC):

•⁠ Si el monto de la compra es mayor a $500 y se utiliza una red compatible. SAM DEFI podría asumir el costo de red.

•⁠ Para compras menores a $500, el costo de red será descontado del monto enviado.

•⁠ Si se utiliza Binance Pay o billeteras internas asociadas a SAM DEFI, no se aplica comisión de red.

•⁠ Criptomonedas como BTC, ETH o SOL:

•⁠ El Usuario asume en todo momento el costo de red.

⁠8. TIEMPOS DE ATENCIÓN Y HORARIOS

•⁠ SAM DEFI opera bajo el siguiente horario:

•⁠ Lunes a sábado: de 9:00 a.m. a 6:00 p.m. (hora Perú).

•⁠ Domingos, feriados y horario extendido: Atención limitada o sin operaciones, salvo coordinaciones previas.

•⁠ Los tiempos de respuesta y ejecución pueden variar según:

•⁠ ⁠Congestión de red.

•⁠ ⁠Validaciones internas.

•⁠ ⁠Capacidad de los bancos o proveedores externos.

9. PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS (PLAFT)

SAM DIGITAL SERVICE S.A.C. mantiene un Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT) conforme a la normativa vigente.

La empresa cuenta con un Oficial de Cumplimiento a dedicación exclusiva, cuya designación ha sido aprobada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, conforme a la comunicación oficial correspondiente.

El Oficial de Cumplimiento es responsable de supervisar el adecuado funcionamiento del sistema PLAFT y de mantener comunicación con la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.

SAM DEFI podrá:

• Solicitar información adicional a los usuarios

• Suspender o rechazar operaciones

• Reportar operaciones sospechosas a las autoridades competentes cuando la normativa así lo requiera.

10. RIESGOS ASOCIADOS A LOS ACTIVOS VIRTUALES

El usuario reconoce que las operaciones con activos virtuales implican riesgos, incluyendo:

• volatilidad de precios

• riesgos de liquidez

• riesgos tecnológicos

• riesgos de seguridad informática

• cambios regulatorios

SAM DEFI no garantiza ganancias ni rendimientos financieros derivados de las operaciones realizadas.

El usuario asume la responsabilidad total por sus decisiones de inversión.

11. PLATAFORMAS DE TERCEROS

Algunas operaciones pueden ejecutarse mediante plataformas externas con otras plataformas

SAM DEFI no controla ni garantiza:

• la disponibilidad de dichas plataformas

• la continuidad de sus servicios

• sus políticas internas

Los usuarios aceptan que estas plataformas operan bajo sus propios términos y condiciones.

12. MONITOREO DE TRANSACCIONES

SAM DEFI implementa sistemas de monitoreo basados en riesgo para detectar actividades inusuales.

Las transacciones pueden ser:

• suspendidas

• rechazadas

• reportadas a autoridades

cuando se identifiquen señales de riesgo o cuando lo exija la normativa aplicable.

⁠ ⁠13. TRANSFERENCIAS INTERBANCARIAS Y COMISIONES

SAM DEFI realiza transferencias hacia cuentas bancarias de diferentes entidades mediante transferencias interbancarias inmediatas o diferidas. Todas las comisiones bancarias generadas en estas transferencias serán asumidas íntegramente por el Usuario, sin excepción.

Estas comisiones serán descontadas automáticamente del monto total a recibir. El Usuario reconoce y acepta que el monto neto transferido puede ser inferior al indicado originalmente.

Casos especiales:

•⁠ ⁠Para transferencias mayores a $30,000 hacia cuentas en Interbank, el procesamiento se realiza vía

pagos masivos y puede tardar hasta 1 día hábil.

•⁠ ⁠En operaciones OTC o de alto volumen, el tiempo de liquidación podrá demorar hasta 48 horas, según la complejidad del caso y los procesos de validación internos.

⁠14. COMERCIO FUERA DE LA PLATAFORMA - OPERACIONES INEXCHANGE (PLATAFORMAS EXTERNAS)

14.1. Operaciones en plataformas externas

SAM DEFI podrá facilitar, coordinar o participar en operaciones de intercambio de criptoactivos que se ejecuten fuera de la plataforma https://samservicedefi.com/. a través de plataformas de terceros reconocidas del ecosistema cripto (en adelante, "Plataformas InExchange"), tales como Binance, OKX, Bybit, Bitget, entre otras.

14.2. Activos y cuentas verificadas

El token y los criptoactivos operados por SAM DEFI se encuentran verificados y habilitados para su comercialización en las Plataformas InExchange antes mencionadas. Toda operación realizada en dichas plataformas deberá efectuarse exclusivamente con usuarios que cuenten con verificación de identidad completa (KYC aprobado), conforme a los estándares exigidos por cada una de ellas.

14.3. Aceptación de términos de terceros El Usuario reconoce y acepta que toda operación ejecutada en Plataformas InExchange se encuentra sujeta, además de los presentes Términos, a los términos y condiciones, políticas de uso, normas de cumplimiento, KYC/AML y políticas de riesgo propias de cada plataforma externa.

El Usuario declara expresamente que:

•⁠ ⁠Ha leído, comprendido y aceptado los términos y condiciones de dichas plataformas.

•⁠ ⁠Se obliga a cumplirlos en su totalidad durante la ejecución de cualquier operación.

•⁠ ⁠Reconoce que dichas plataformas son responsables de la gestión operativa interna de sus sistemas.

14.4. Limitación de responsabilidad

SAM DEFI no controla ni administra las plataformas externas, por lo que no será responsable por:

•⁠ ⁠Fallas técnicas, interrupciones del servicio o caídas de las Plataformas InExchange.

•⁠ ⁠Retrasos en la ejecución, confirmación o liquidación de operaciones atribuibles a dichas plataformas.

•⁠ ⁠Decisiones unilaterales de suspensión, bloqueo o revisión de cuentas adoptadas por las Plataformas InExchange.

•⁠ ⁠Controversias entre usuarios dentro de dichas plataformas.

14.5. Cumplimiento normativo y prevención de delitos

Las operaciones realizadas en Plataformas InExchange estarán igualmente sujetas a los procesos internos de cumplimiento, monitoreo y reporte de SAM DEFI, conforme a la normativa vigente de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT).

SAM DEFI se reserva el derecho de:

•⁠ ⁠Solicitar información adicional sobre operaciones externas.

•⁠ ⁠Suspender o rechazar coordinaciones relacionadas con operaciones que presenten riesgos legales, regulatorios o reputacionales.

•⁠ ⁠Reportar operaciones sospechosas a las autoridades competentes, conforme a ley.

14.6. Carácter complementario

La presente sección tiene carácter complementario y no sustituye ni limita la aplicación del resto de disposiciones contenidas en estos Términos y Condiciones, las cuales continúan siendo plenamente exigibles al Usuario.

15. POLÍTICA DE DEVOLUCIONES Y RECLAMOS

Debido a la naturaleza irreversible de las operaciones con criptoactivos:

•⁠ ⁠No se aceptan devoluciones ni reversiones, salvo error atribuible directamente a SAM DEFI.

•⁠ ⁠Los reclamos deberán presentarse dentro de las 48 horas posteriores a la operación, mediante correo a operaciones@samservicedefi.com, incluyendo evidencia.

SAM DEFI evaluará el caso y dará respuesta en un plazo máximo de 7 días hábiles.

16. RESPONSABILIDADES DEL USUARIO

El usuario se compromete a:

• proporcionar información veraz

• utilizar la plataforma únicamente para fines lícitos

• cumplir con sus obligaciones tributarias

• no realizar actividades fraudulentas o ilegales

Los usuarios son responsables de cumplir con las obligaciones fiscales aplicables ante SUNAT cuando corresponda.

17. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

SAM DEFI no será responsable por pérdidas derivadas de:

• errores del usuario

• direcciones incorrectas de billetera

• fallas en redes blockchain

• interrupciones en plataformas de terceros

• volatilidad del mercado

La empresa actúa únicamente como facilitador tecnológico de operaciones con activos digitales.

18. PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES

SAM DEFI tratará los datos personales de los usuarios conforme a la legislación peruana de protección de datos personales.

La información podrá ser compartida con autoridades competentes cuando sea requerido por la normativa de prevención de lavado de activos.

19. SUSPENSIÓN O TERMINACIÓN DEL SERVICIO

SAM DEFI podrá suspender o cancelar el acceso de un usuario cuando:

• se detecten indicadores de riesgo AML

• existan sospechas de fraude

• se requiera por cumplimiento regulatorio

Estas acciones pueden ejecutarse sin previo aviso cuando lo exija la ley.

20. MODIFICACIONES

SAM DEFI se reserva el derecho de modificar estos Términos y Condiciones en cualquier momento para adaptarse a cambios regulatorios o mejoras en los servicios. Las modificaciones serán publicadas en el sitio web oficial.

21. LEGISLACIÓN APLICABLE

Estos Términos se rigen por las leyes de la República del Perú. Cualquier controversia será resuelta en la vía conciliatoria, y de no llegar a acuerdo, será sometida a los tribunales competentes de la ciudad de Tarapoto, San Martín, Perú.

22.⁠ ⁠DECLARACIÓN JURADA DE ORIGEN DE FONDOS (DJOF) Y VALIDACIÓN REFORZADA

22.1. Umbral de aplicación

Todo Usuario que supere un volumen acumulado de transacciones equivalente o superior a USD $10,000 (diez mil dólares estadounidenses), ya sea en una o varias operaciones, deberá someterse obligatoriamente a una Declaración Jurada de Origen de Fondos (DJOF).

22.2. Declaración Jurada de Origen de Fondos

La DJOF será proporcionada por SAM DEFI a través de un enlace digital de verificación y deberá ser completada de forma veraz, íntegra y oportuna por el Usuario.

22.3. Verificación de identidad obligatoria

La presentación de la DJOF incluye y exige la verificación de identidad del Usuario, la cual deberá encontrarse completada, aprobada y vigente.

SAM DEFI podrá solicitar documentación adicional de respaldo cuando lo considere necesario.

22.4. Condición para continuar operando la omisión, rechazo o inconsistencia de la DJOF facultará a

SAM DEFI a suspender temporalmente las operaciones, restringir límites operativos, retener fondos durante el proceso de validación o cancelar definitivamente el acceso del Usuario.

22.5. Vinculación con términos de casas de los eschangers.

Todos los términos y condiciones aquí establecidos se encuentran sujetos, además, a los procesos de validación de identidad, cumplimiento y monitoreo previamente anunciados en los términos y condiciones, políticas y anuncios oficiales de los exchangers externos utilizados por el Usuario.

El Usuario reconoce haber leído, comprendido y aceptado dichas condiciones, y se somete a los procesos de validación independientes de dichas plataformas sin que ello genere responsabilidad para SAM DEFI.

22.6. Cumplimiento legal y reportes

SAM DEFI se reserva el derecho de reportar operaciones inusuales o sospechosas ante las autoridades competentes, conforme a la legislación peruana vigente, sin necesidad de notificación previa al Usuario.

GRECIA FIORELA TUCTO PINEDO

GERENTE GENERAL

SAM DIGITAL SERVICE SAC

RUC 20612274631